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康得新稱現金管理協議違反法律 業內:銀行存操作風險

原標題:康得新稱現金管理協議違反法律 業內:銀行存操作風險

康得新大股東被捕 或因122億存款“不翼而飛”

新京報訊(記者 肖瑋)繼5月10日在回復第二份深交所關注函中作出“要求西單支行公開聯動賬戶的全部運行情況”“申請追加西單支行作為被告”等“甩鍋”銀行的表態后,上市公司康得新復合材料集團股份有限公司(證券簡稱:*ST康得 下稱“康得新”)再度強硬表態。

5月15日晚間,康得新披露公告稱,公司已于2019年5月14日向(北京銀行)西單支行發出《商務函》,指出《現金管理業務合作協議》因違反法律而自始無效,要求恢復相應子賬戶的獨立性,并保存采纳進一步法律行動維護相關公司利益的權利。

康得新進一步暗示,公司管理層已將西單支行的違規行為向監管部門進行投訴,后續將根據國家相關法律法規采纳進一步措施,維護公司的合法權益,減輕對公司、債權人和投資者造成的損失。

5月9日,北京銀行總行曾對新京報記者稱:“北京銀行西單支行與康得新訂立的《現金管理業務合作協議》,是各方依照《合同法》相關規定,本著自愿、平等原則簽署。合同訂立的行為符合相關法律規定。”

康得新提出的理據主要有兩點,一是《現金管理業務合作協議》不符合《上市公司治理準則(2018)》第68條關于上市公司獨立性的要求,即,“控股股東、實際控制人與上市公司應當實行人員、資產、財務分開,機構、業務獨立,各自獨立核算、獨立承擔責任和風險”,嚴重違反了上市公司的財務獨立性,從而極大的損害了公司正常的運營狀況與廣大股東的切身利益;二是《中華人民共和國商業銀行法(2015年修正)》第6條規定,商業銀行應當保障存款人的合法權益不受任何單位和個人的侵犯,《現金管理業務合作協議》違反了法律、法規的規定,導致了公司及下屬3家子公司貨幣資金損失。根據《中華人民共和國合同法》第52條、第56條、第58條和第59條之規定,《現金管理業務合作協議》因違法而自始無效!

最后,康得新表態稱,“現我司及下屬3家子公司正式通知你行立即解除《現金管理業務合作協議》,退出現金管理服務網絡,恢復相應子賬戶的獨立性,請你行予以配合。我司及下屬3家子公司保存采纳進一步法律行動維護相關公司利益的權利”。

某大型銀行總行資深人士向新京報記者暗示:“基本很難撼動銀行的,銀行有民事合同,而且這類賬戶是實時到賬,不影響子公司的財務獨立性,即使影響了,子公司是有出授權書的。”

“銀行基本都有這類業務的,這類業務創新,通常有法審的,銀行的風險其實在操作風險,就是支行沒按規定收集資料和操作。”上述人士暗示,“還得看看協議具體內容,現金管理協議是民事合同,也是格式合同,除非里面有明顯晦气于企業的條款,且沒明顯標識。”

自今年1月15日債務違約以來,康得新陷入了資金鏈斷裂的危機,涉訴案件122起、累計影響金額逾55億,而由于銀行賬戶凍結、營運資金持續緊張致使客戶與市場份額流失,康得新2019年一季度營業收入比上年同期減少了30.13億元。在資金捉襟見肘的情況下,其在北京銀行西單支行上的122億存款成為監管層和市場關注的焦點。

深交所分別于4月30日和5月7日下發關注函,對上述問題進行質詢,其中關鍵點在于《現金管理業務合作協議》。該協議規定,賬戶資金集中采纳實時集中方式,當子賬戶發生收款時,該賬戶資金實時向上歸集,子賬戶同時記錄累計上存資金余額,當子賬戶發生付款時,自康得投資集團賬戶實時向下下撥資金完成支付,同時扣減該子賬戶上存資金余額。賬戶余額依照零余額管理,即各子賬戶的資金全額歸集到康得投資集團賬戶。

在關注函回復中,瑞華會計所補充說明稱,康得新及其下屬的三家全資子公司康得新光電、康得菲爾、康得新功能等四家公司于2018年年末賬面顯示在北京銀行西單支行的銀行存款總余額為12,210,067,986.20元,網銀記錄顯示余額與公司財務賬面余額記錄一致,但與銀行回函顯示的“銀行存款該賬戶余額為0元,該賬戶在我行有聯動賬戶業務,銀行歸集金額為12,209,443,476.52元”纷歧致。

上述銀行人士暗示:“這個條款就是實時收付的條款,不影響子賬戶的獨立性。但是有個問題,就是北京銀行的集團一級賬戶能不克不及支付超過一級賬戶應急余額的金額。如A是集團,有100萬,B是子賬戶,有50萬,那A實際上有150萬。A賬戶能不克不及支付超過100萬以上的錢?”

其進一步暗示:“但是在簽訂這類協議時,每家子公司會出具授權書,有民事授權的,這類情況,銀行是按民事合同來操作的,就是權利業務都是根據合同來定的,通常A是能支付100萬以上的,否则集團賬戶的資金統籌管理就沒意義了。”

新京報記者 肖瑋 編輯 李薇佳 校對 吳興發

記者聯系方式:xiaowei@xjbnews.com返回搜狐,查看更多

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